Glossaire
API (Application Programming Interface)
Une API est une interface de programmation qui permet à différentes applications de communiquer entre elles et d’échanger des données.
Authentification
Une authentification est une méthode permettant à un système informatique de s’assurer de la légitimité d’une demande d’accès avant de…
Base de données de tiers
Une base de données de tiers vous permet d’enregistrer les coordonnées bancaires de vos bénéficiaires et de les conserver pour…
BCE
Banque Centrale Européenne (BCE) est la principale institution monétaire de l’Union européenne.
Bénéficiaire
Lors qu’une transaction financière, le bénéficiaire est celui qui reçoit l’argent.
BFR (besoin en fonds de roulement)
Le BFR est un indicateur de flux de trésorerie qui permet d’estimer la somme nécessaire à une entreprise pour faire…
BIC
Le code BIC (Bank Identifer Code) sert à identifier une institution financière dans le cadre d’une transaction financière internationale. Chaque…
Bordereau
Le bordereau est un document remis par un client à son banquier, dans le cadre d’un dépôt ou de remise…
Budget
Pour une entreprise, le budget est un outil de gestion prévisionnelle puisqu’il permet de faire un état prévisionnel des objectifs…
Cash burn
Appelé « érosion des capitaux » en français, le cash burn est un indicateur du flux de trésorerie négatif. Il…
Code flux
Les codes flux permettent de distinguer les flux entrants (encaissements) des flux sortants (décaissements) et des flux intragroupes.
CSV
Le CSV est un format de fichier qu’il est possible de créer ou de modifier dans Excel. Plutôt que de…
Date d’opération
La date d’opération correspond à la date du jour d’enregistrement comptable de l’opération par la banque.
Date de valeur
La date de valeur correspond à la date de prise en compte d’une opération bancaire donnée, aussi bien pour un…
DSP2
La DSP2 est une directive instaurée par le Parlement Européen qui vise à harmoniser la règlementation sur les paiements au…
ERP
Un ERP est un logiciel de gestion de stocks, d’approvisionnement, contient la base de tiers, peut intervenir sur la comptabilité…
Flux de trésorerie
Les flux de trésorerie correspondent à tous les mouvements de liquidités entrants et sortants d’une entreprise.
Gestion budgétaire
La gestion budgétaire consiste à planifier, à plus ou moins long terme, les recettes et les dépenses prévues pour une…
Gestion de trésorerie
La gestion de la trésorerie se définit par l’ensemble des méthodes visant à surveiller les mouvements financiers pour optimiser la…
Groupe de tiers
Un groupe de tiers vous permet de regrouper ensemble certains bénéficiaire, comme par exemple les salariés de l’entreprise pour faciliter…
IBAN
L’IBAN (International Bank Account Number) est l’identifiant international d’un compte bancaire auprès d’une institution financière dans un pays donné. Vous…
ICS (Identifiant Créancier SEPA)
ICS signifie Identifiant Créancier SEPA. Tout créancier souhaitant émettre des prélèvements SEPA doit disposer d’un ICS qui lui permet de…
ISO 20022
Standard international utilisé pour les échanges de données financières (paiements, prélèvements) entre les entreprises et les banques, ou entre les…
Ordre de prélèvement
Un ordre de prélèvement correspond à une instruction donnée à une banque de prélever une somme due sur un compte…
Ordre de virement
Un ordre de virement est donné par le propriétaire d’un compte bancaire, qu’il soit un particulier ou une entreprise, pour…
Plan de trésorerie
Un plan de trésorerie répertorie tous les encaissements et les décaissements d’une société sur une période définie, en les ventilant…
Pointage des prévisions
Le pointage des prévisions consiste à vérifier si les prévisions ont été réalisées et à les rapprocher avec les opérations…
Prélèvement
Un prélèvement permet de prélever de manière automatique une somme d’argent sur le compte bancaire du débiteur, comme par exemple…
Prévision de trésorerie
Les prévisions de trésorerie sont complémentaires au plan de trésorerie d’une entreprise. Il s’agit de lister les encaissements et décaissements…
Relevé de compte bancaire
Un relevé de compte bancaire résume l’activité d’un compte bancaire. Il liste toutes les opérations bancaires effectuées sur le compte,…
Relevé prévisionnel
Le relevé prévisionnel est un tableau qui liste les transactions financières à venir de l’entreprise chaque mois.
Remise
Que l’on parle d’une remise de virements, ou d’une remise de prélèvements, elle doit être remplie par le donneur d’ordre…
Rubrique budgétaire
Une rubrique budgétaire est l’article budgétaire d’un Budget. Elle permet de ranger les montants du budget par catégorie (factures fournisseurs,…
RUM (Référence Unique de Mandat)
Signifie Référence Unique de Mandat. C’est un numéro unique permettant d’identifier un mandat de prélèvement. Le RUM est fournit par…
SaaS
SaaS signifie Software As A Service. Le SaaS est un service basé sur le cloud. Lorsqu’un logiciel est disponible en…
SCT
SCT pour SEPA Credit Transfert désigne un virement SEPA. Il permet d’effectuer des paiements en euros dans les 36 pays…
SDD
SDD pour SEPA Direct Debit désigne un prélèvement SEPA. Il permet d’encaisser des paiements en euro dans les 36 pays…
SEPA
SEPA (Single Euro Payment Area) est l’Espace unique de paiement en Euro instauré par les institutions européennes depuis 2002 pour…
Solde de trésorerie
Le solde de trésorerie correspond à la différence entre les encaissements et les décaissements, donc les liquidités dont dispose votre…
Solde prévisionnel
Le solde prévisionnel de votre trésorerie est un indicateur à suivre régulièrement dans votre gestion de trésorerie. Il sert à…
STP (Straight Through Processing)
Straight-through processing (STP) est un processus de traitement des opérations automatisé qui s’effectue uniquement par le biais de transferts électroniques,…
Suivi budgétaire
Le suivi budgétaire est complémentaire à la gestion budgétaire. Il consiste à comparer de manière régulière les dépenses et les…
TMS (Treasury Management System)
TMS est l’accronyme pour Treasury Management System, il s’agit d’un logiciel de gestion de tésorerie.
Trésorerie
La trésorerie désigne la somme d’argent disponible en caisse ou en banque à un instant T. On peut la calculer…
Virement de trésorerie
Un virement de trésorerie correspond à un transfert d’argent entre deux comptes bancaires appartenant à la même société ou au…
XML
XML pour eXtensible Markup Language, est un langage informatique qui sert à structurer et hiérarchiser à l’aide de balises un…
Zone SEPA
La zone SEPA est composée de 36 pays membres, les 28 pays de l’Union Européenne, les 5 micros-Etats européens, la…