Gérez votre budget de trésorerie dans Cegid Iziago
Vous avez des difficultés à visualiser sur le long terme la situation financière de votre entreprise ? Pour vous aider, nous avons ajouté la fonctionnalité Budget de trésorerie dans l’application Cegid Iziago !
Budget de trésorerie : à quoi ça sert ?
Cegid Iziago vous permet désormais de créer des budgets prévisionnels puis de suivre les écarts entre ces budgets et vos mouvements de trésorerie (réalisés et prévisionnels).
Le budget de trésorerie d’une entreprise représente l’ensemble des prévisions de dépenses et de recettes, sur un exercice comptable, généralement une année civile. L’enregistrement de ses prévisions de dépenses (décaissements) et de recettes (encaissements) permet ainsi d’anticiper, plusieurs mois à l’avance, toute baisse d’activité et de trouver ainsi des solutions rapidement.
Les encaissements représentent tous les mouvements de trésorerie entrants : règlements clients, subventions, déblocage des emprunts, apports en capital, crédit d’impôts (TVA…), etc.
Les décaissements représentent tous les mouvements de trésorerie sortants : les règlements fournisseurs, les salaires et charges sociales, les investissements, les impôts et taxes (TVA, IS…), les remboursements d’emprunts ou d’apports, les dividendes, etc.
Vous connaîtrez ainsi immédiatement le solde de trésorerie de la période ainsi que le solde cumulé d’une période à l’autre et vous identifierez rapidement les difficultés financières : ventes insuffisantes, retard ou défaillance de paiement, coûts trop élevés, etc.
Vous pourrez alors rapidement vous rapprocher de votre comptable et prendre les mesures nécessaires.
Budget vs Trésorerie
Dans Cegid Iziago, le module Prévisions de trésorerie proposait déjà la création de prévisions pour suivre ses soldes prévisionnels. Il était donc déjà possible d’administrer sa trésorerie quotidienne et de voir en temps réel le solde de ses comptes bancaires ainsi que les paiements à venir.
La nouvelle fonctionnalité Budget de trésorerie apporte une dimension long terme au module Prévisions de trésorerie puisqu’elle vous permet de planifier vos objectifs de recettes et de dépenses sur toute une année, minimum. Cela vous permettra d’avoir une plus grande visibilité sur vos finances. Les prévisions enregistrées dans le module seront bien sûr prises en compte dans votre budget.
Comment ça marche dans Cegid Iziago ?
Le module Prévisions de trésorerie est à présent composé de deux sections : Trésorerie quotidienne, pour la gestion des prévisions et Budget de trésorerie.
Cette nouvelle section vous permet de gérer votre budget (création et modification) et de suivre son avancement.
Pour créer le budget de votre entreprise sur Cegid Iziago, rien de plus simple ! Il vous suffit de saisir les montants positifs pour les encaissements et les montants négatifs pour les décaissements directement dans un tableau modifiable. Le tableau est composé de colonnes pour les périodes (mois, semaine ou trimestre) et de lignes pour les rubriques budgétaires pré-paramétrées qui permettent de classer les prévisions en catégories.
Une fois vos montants saisis dans le tableau, vous pourrez suivre vos objectifs de dépenses et de recettes saisis et comparer le cumul de vos flux de trésorerie (mouvements réalisés, prévisions enregistrées…) à ceux prévus dans votre budget. Vous pourrez également voir d’un seul coup d’œil l’avancement de la réalisation de votre budget grâce à des barres de progression.
Nous livrons régulièrement de nouvelles fonctionnalités sur votre application Cegid Iziago pour faciliter le travail des dirigeants d’entreprise. Avec cette nouvelle section Budget, vous pourrez anticiper les difficultés et ainsi mieux piloter votre trésorerie.
