Gestione su tesorería presupuestaria en Cegid Iziago
¿Tiene dificultades para visualizar la situación financiera de su empresa a largo plazo? Para ayudarle, hemos añadido a la aplicación de Cegid Iziago la función de Tesorería presupuestaria.
Tesorería presupuestaria: ¿para qué sirve?
Cegid Iziago le permite ahora crear presupuestos previstos y controlar después las diferencias entre estos presupuestos y su flujo de caja (real y previsto).
El presupuesto de tesorería de una empresa es la previsión total de gastos e ingresos a lo largo de un periodo contable, normalmente un año natural. El registro de sus previsiones de gastos (desembolsos) e ingresos (ingresos) permite así anticipar, con varios meses de antelación, cualquier descenso de la actividad y encontrar así soluciones rápidamente.
Los cobros representan todos los movimientos de tesorería entrantes: pagos de clientes, subvenciones, liberación de préstamos, contribuciones de capital, créditos fiscales (IVA, etc.), etc.
Los desembolsos representan todos los movimientos de tesorería salientes: pagos a proveedores, salarios y cargas sociales, inversiones, impuestos (IVA, IS, etc.), reembolsos de préstamos o contribuciones, dividendos, etc.
De este modo, conocerá inmediatamente el saldo de tesorería del periodo así como el saldo acumulado de un periodo a otro, y podrá identificar rápidamente las dificultades financieras: ventas insuficientes, retrasos o impagos, costes demasiado elevados, etc.
Así podrá ponerse rápidamente en contacto con su contable y tomar las medidas necesarias.
Presupuesto vs Tesorería
En Cegid Iziago, el módulo de Previsión de tesorería ya ofrecía la creación de previsiones para seguir sus saldos de previsión. Ya era posible gestionar su tesorería diaria y ver los saldos bancarios y los próximos pagos en tiempo real.
La nueva función de Tesorería presupuestaria añade una dimensión a largo plazo al módulo de Previsión de tesorería, ya que le permite planificar sus objetivos de ingresos y gastos para un año, como mínimo. Esto le dará una mayor visibilidad de sus finanzas. Por supuesto, las previsiones registradas en el módulo se tendrán en cuenta en su presupuesto.
¿Cómo funciona en Cegid Iziago?
El módulo de Previsión de tesorería se compone ahora de dos secciones: Tesorería diaria, para la gestión de previsiones, y Tesorería presupuestaria.
Esta nueva sección le permite gestionar su presupuesto (creación y modificación) y seguir su evolución.
Crear el presupuesto de su empresa en Cegid Iziago es fácil. Sólo tiene que introducir los importes positivos de los cobros y los importes negativos de los desembolsos directamente en una tabla editable. La tabla se compone de columnas para los períodos (mes, semana o trimestre) y de filas para las rúbricas presupuestarias preestablecidas que permiten clasificar las previsiones.
Una vez introducidos los importes en la tabla, podrá seguir los objetivos de gastos e ingresos introducidos y comparar el flujo de tesorería acumulado (movimientos realizados, previsiones registradas, etc.) con los previstos en su presupuesto. También podrá ver de un vistazo el progreso de su presupuesto con la ayuda de barras de progreso.
Regularmente ofrecemos nuevas funcionalidades en su aplicación Cegid Iziago para facilitar el trabajo de los gestores de la empresa. Con esta nueva sección del Presupuesto, podrá anticiparse a las dificultades y gestionar mejor su tesorería.
