Glosario
API (Application Programming Interface)
Una API (Interfaz de Programación de Aplicaciones) es una interfaz de software que permite a distintas aplicaciones comunicarse entre sí
Autenticación
La autenticación es un método que permite a un sistema informático comprobar la legitimidad de una solicitud de acceso antes
Base de datos de terceros
Una base de datos de terceros le permite registrar los datos bancarios de sus beneficiarios y almacenarlos para…
BCE
El Banco Central Europeo (BCE) es la principal institución monetaria de la Unión Europea.
Beneficiario
En una transacción financiera, el beneficiario es la persona que recibe el dinero.
BIC
El BIC (Bank Identifier Code, es decir, Código de identificación bancaria) se utiliza para identificar una…
Cash burn
El cash burn es un indicador del flujo de tesorería negativo. Corresponde al efectivo que gasta cada mes…
Código de flujos
Los códigos de flujos se utilizan para distinguir los flujos entrantes (cobros) de los salientes (pagos) y de los
Control de las previsiones
El control de las previsiones consiste en comprobar si se han cumplido las previsiones y conciliarlas con…
CSV
CSV es un formato de archivo que puede crearse o modificarse en Excel. En lugar de…
Document de confirmación
El documento de confirmación es un documento que el cliente entrega a su banquero como parte de…
DSP2
La DSP2 es una directiva introducida por el Parlamento Europeo para armonizar la normativa de pagos en la Unión Europea.
ERP
Un ERP es un software para la gestión de existencias y provisiones. Contiene la base de datos de terceros y
Extracto de cuenta
Un extracto de cuenta resume la actividad de una cuenta bancaria. Enumera todas las transacciones bancarias realizadas en…
Fecha de transacción
La fecha de transacción es la fecha en la que el banco registra la transacción.
Fecha valor
La fecha valor es la fecha en la que una determinada transacción bancaria, ya sea un cargo o un abono,
Flujos de tesorería
Los flujos de tesorería se refieren a todos los movimientos de entrada y salida de efectivo de una empresa.
Gestión de tesorería
La gestión de tesorería se define como el conjunto de métodos utilizados para controlar los movimientos financieros con el fin
Gestión presupuestaria
La gestión presupuestaria consiste en planificar, a más o menos largo plazo, los ingresos y gastos previstos para una…
Grupo de terceros
Un grupo de terceros le permite reunir a determinados beneficiarios, como los empleados de una empresa, para facilitar el pago
IAS
IAS son las siglas de Identificador de Acreedor SEPA. Todos los acreedores que deseen emitir adeudos SEPA deben…
IBAN
El IBAN (International Bank Account Number), o número internacional de cuenta bancaria, es el identificador internacional de una cuenta bancaria
Informe de previsiones
El informe de previsiones es una tabla que enumera las próximas operaciones financieras de la empresa cada mes.
ISO 20022
Norma internacional utilizada para el intercambio de datos financieros (pagos, adeudos) entre empresas y bancos, o entre entidades financieras.
NCT (necesidad de capital circulante)
El NCT es un indicador de flujos de tesorería que permite estimar cuánto dinero necesita una empresa para cubrir…
Orden de adeudo
Una orden de adeudo es una instrucción que se da a un banco para que cargue un importe adeudado en
Orden de transferencia
Una orden de transferencia la da el titular de una cuenta bancaria, ya sea un particular o una empresa, para
Plan de tesorería
Un plan de tesorería enumera todos los cobros y desembolsos de una empresa a lo largo de un periodo definido,
Presupuesto
Für ein Unternehmen ist das Budget ein Instrument für die Treasury-Planung, da es die Vorausschau…
Previsión de tesorería
Las previsiones de tesorería complementan el plan de tesorería de una empresa. Consiste en enumerar los cobros y desembolsos previstos…
Remesa
Tanto si se trata de una remesa de transferencias como de una remesa de adeudos, debe ser cumplimentada…
Rúbrica presupuestaria
Una rúbrica presupuestaria es el artículo de línea de un Presupuesto. Sirve para ordenar los importes del presupuesto por categorías
RUM
Significa Referencia Única de Mandato. Se trata de un número único utilizado para identificar una orden de adeudo. El RUM
SaaS
SaaS son las siglas de Software As A Service (es decir Software como Servicio). SaaS es un servicio basado en
Saldo de tesorería
El saldo de tesorería es la diferencia entre los cobros y los desembolsos, es decir, la cantidad de efectivo disponible
Saldo previsional
El saldo previsional de tesorería es un indicador que debe supervisarse periódicamente como parte de la…
SCT
SCT son las siglas de SEPA Credit Transfer (transferencia SEPA). Se utiliza para realizar pagos en euros en los 36
SDD
SDD son las siglas de SEPA Direct Debit (Adeudo Directo SEPA). Se utiliza para cobrar pagos en euros en los
Seguimiento presupuestario
El seguimiento presupuestario complementa la gestión presupuestaria. Consiste en comparar periódicamente…
SEPA
La SEPA (Single Euro Payment Area) es la Zona Única de Pagos en Euros creada por las instituciones europeas en
STP (Straight Through Processing)
Straight-through processing (STP), o procesamiento directo, es un proceso automatizado de tramitación de transacciones que utiliza únicamente…
Tesorería
La tesorería se refiere a la cantidad de dinero disponible en efectivo o en el banco en un momento…
TMS (Treasury Management System)
TMS es el acrónimo de Treasury Management System (Sistema de Gestión de Tesorería), un paquete…
Transferencia de tesorería
Una transferencia de tesorería es una transferencia de dinero entre dos cuentas bancarias pertenecientes…
XML
XML, acrónimo de eXtensible Markup Language (lenguaje de marcado extensible), es un lenguaje informático utilizado…
Zona SEPA
La SEPA comprende 36 países miembros: los 28 países de la Unión Europea, los 5 microestados europeos, Suiza, Noruega, …