Glossar
API (Application Programming Interface)
Eine API ist eine Programmierschnittstelle, über die verschiedene Anwendungen miteinander kommunizieren und Daten austauschen können.
Authentifizierung
Eine Authentifizierung ist eine Methode, mit der ein IT-System die Legitimität einer Zugriffsanfrage vor deren Genehmigung prüft. Mit einem…
Begünstigter
Bei einer Finanztransaktion ist der Begünstigte derjenige, der das Geld erhält.
Beleg
Der Beleg ist ein Dokument, das ein Kunde seinem Bankier im Rahmen einer Einzahlung oder Übergabe…
BFR (Betriebskapitalbedarf)
Der BFR ist ein Cashflow-Indikator, mittels dessen die Summe geschätzt werden kann, die ein…
BIC
Der BIC (Bank Identifer Code) dient zur Identifizierung eines Finanzinstituts im Rahmen einer internationalen Finanztransaktion. Jedes…
Budget
Für ein Unternehmen ist das Budget ein Instrument für die Treasury-Planung, da es die Vorausschau auf die Ziele der Ausgaben…
Budget-Rubrik
Eine Budget-Rubrik ist der Budgetposten eines Budgets. Sie ermöglicht es, die Budgetbeträge nach Kategorien zu ordnen (Lieferantenrechnungen, …
Budgetüberwachung
Die Budgetüberwachung ergänzt die Budgetverwaltung. Dabei werden die im Budget festgelegten Ausgaben und Einnahmen…
Budgetverwaltung
Die Budgetverwaltung entspricht einer mehr oder weniger langfristigen Planung der voraussichtlichen Einnahmen und…
Cash Management
Das Cash Management bezeichnet die Summe der Barmittel, die in der Kasse oder bei der Bank zu einem…
Cash Management-Plan
In einem Cash Management-Plan werden alle Zahlungseingänge und Auszahlungen eines Unternehmens über einen…
Cash Management-Saldo
Der Cash Management-Saldo ist die Differenz zwischen den Zahlungseingängen und den Auszahlungen, d. h. die Liquidität, über…
Cash Management-Überweisung
Eine Cash Management-Überweisung ist eine Geldüberweisung zwischen zwei Bankkonten desselben Unternehmens oder…
Cash-Burn-Rate
Die Cash-Burn-Rate, auf Deutsch „Geldverbrennung“, ist ein Indikator für negative Cashflows…
Cashflow
Cashflow bezeichnet alle ein- und ausgehenden Bewegungen von Barmitteln in einem Unternehmen.
Cashflow-Prognose
Cashflow-Prognosen ergänzen den Cash Management-Plan eines Unternehmens. Die geplanten Zahlungseingänge…
CID (SEPA-Gläubiger-Identifikationsnummer)
CID steht für SEPA Creditor Identifier (SEPA Gläubiger-ID). Jeder Gläubiger, der SEPA-Lastschriften ausstellen möchte, muss über eine CID…
CSV
CSV ist ein Dateiformat, das in Excel erstellt oder bearbeitet werden kann. Anstatt die…
Datenbank von Dritten
In einer Datenbank von Dritten können Sie die Bankdaten Ihrer Begünstigten für zukünftige Zahlungen speichern.
Einreichung
Unabhängig davon, ob es sich um die Einreichung von Überweisungen oder Lastschriften handelt, muss der Auszug…
ERP
Ein ERP ist eine Software für die Bestandsverwaltung und Beschaffung. Das ERP enthält die Datenbank von Dritten…
EZB
Die Europäische Zentralbank (EZB) ist das wichtigste Geldinstitut der Europäischen Union.
Geplanter Saldo
Der geplante Saldo Ihres Cash Managements ist ein Indikator, den Sie regelmäßig in Ihrer Liquiditätsverwaltung…
Gruppe von Dritten
Eine Gruppe von Dritten ermöglicht es Ihnen, bestimmte Begünstigte zusammenzufassen, z. B. Mitarbeitende des…
IBAN
Die IBAN (International Bank Account Number) ist die internationale Kennung eines Bankkontos bei einem Finanzinstitut in einem bestimmten Land. Ihre…
ISO 20022
Internationaler Standard, der für den Austausch von Finanzdaten (Zahlungen, Abbuchungen) zwischen Unternehmen und Banken oder zwischen…
Kontoauszug
Ein Kontoauszug fasst die Vorgänge auf einem Bankkonto zusammen. Er enthält alle auf dem Konto getätigten Banktransaktionen, …
Lastschrift
Eine Lastschrift ermöglicht die automatische Abbuchung eines Geldbetrags vom Bankkonto des Debitors, beispielsweise im Rahmen…
Lastschriftauftrag
Ein Lastschriftauftrag ist eine Anweisung an eine Bank, einen fälligen Betrag von einem bestimmten Bankkonto einzuziehen.
Liquiditätsverwaltung
Die Liquiditätsverwaltung ist definiert als die Gesamtheit der Methoden, anhand derer die Finanzbewegungen zur Optimierung…
Prognoseabgleich
Beim Prognoseabgleich wird überprüft, ob sich die Prognosen realisiert haben, und dies wird mit den…
Prognosen-Auszug
Der Prognosen-Auszug ist eine Tabelle, die die zukünftigen Finanztransaktionen des Unternehmens pro Monat enthält.
PSD2
Die PSD2 ist eine vom Europäischen Parlament eingeführte Richtlinie zur Harmonisierung der Zahlungsvorschriften…
RUM (Eindeutige Mandatsreferenz)
Eindeutige Mandatsreferenz. Es handelt sich um eine eindeutige Nummer zur Identifizierung eines Lastschriftmandats. Die RUM wird vom …
SaaS
SaaS steht für Software as a Service. SaaS ist ein cloudbasierter Dienst. Wenn eine Software im SaaS-Modus…
SCT
SCT steht für SEPA Credit Transfert und bezeichnet eine SEPA-Überweisung. Sie ermöglicht, Zahlungen in Euro in…
SDD
SDD steht für SEPA Direct Debit und bezeichnet eine SEPA-Lastschrift. Sie ermöglicht die Abwicklung von Zahlungen in Euro in den…
SEPA
SEPA (Single Euro Payment Area) ist der einheitliche Euro-Zahlungsverkehrsraum, der von den europäischen…
SEPA-Zone
Der SEPA besteht aus 36 Mitgliedstaaten, den 28 Ländern der Europäischen Union, den fünf europäischen Mikrostaaten, der Schweiz, Norwegen, Island
STP (Straight Through Processing)
Straight Through Processing (STP) ist ein automatisierter Prozess zur Verarbeitung von Transaktionen, der ausschließlich über elektronische …
TMS (Treasury Management System)
TMS steht für Treasury Management System und ist eine Software zur Liquiditätsverwaltung.
Transaktionsdatum
Das Transaktionsdatum entspricht dem Tag, an dem die Bank die Transaktion buchhalterisch erfasst.
Transaktionsnummer
Anhand der Transaktionsnummern kann zwischen Eingängen (Zahlungseingänge), …
Überweisungsauftrag
Ein Überweisungsauftrag wird vom Inhaber eines Bankkontos erteilt, sei es ein Privat- oder Geschäftskunde, um eine…
Wertstellungsdatum
Das Wertstellungsdatum entspricht dem Datum, an dem eine bestimmte Banktransaktion, bei der es sich um…
XML
XML steht für eXtensible Markup Language, eine Computersprache, die dazu dient, einen Datensatz mithilfe von Tags zu…